保険見直しでライフプランを再構築


保険見直しを進めるに際し、欠かせない情報として担当者と二人三脚で確認作業が進められるのが、ご家族のライフプランすなわち現在から未来に向けての家族計画です。お子様の進学から社会人としての独立、結婚、そして世帯主の定年退職から老後に向け、どのタイミングでどのようなイベントが想定されるのか、大まかなタイミングを含めた見極めが大変重要です。

ライフプランですが実際に保険見直しに訪れるご家族の多くが、こうしたライフプランに当日まで無頓着だった、あるいは漠然と思い描いていたプランの中に大きな見落としが発券されるケースが少なくありません。
更には担当者との質疑応答を重ねる中、次々と新たな気づきが生じたり、意識の範疇街だった要対応状況が想定されるなど、ライフプランは数多くの「教え」を届けてくれる未来計画であり、この機会の再構築作業は大変重要です。
こうして明確となったライフプランによりフィットする保障内容へと、現在の加入状況を調整する作業が保険見直しであり、同時進行で疑問点をクリアにして行ければ、その効果は一石二鳥以上です。

ちなみに万一のリスクを多角的に想定して進められるため、時に漠然とした不安感が膨らんでしまいがちですが、現実として最悪の事態が大挙して襲い掛かる事はまず有り得ません。私達の日常生活で想定されるリスクが一時的にズラリと並べられた状態と捉え、あくまで予備知識として冷静に受け止めてください。


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